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銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文規(guī)范保險(xiǎn)資金參與證券出借業(yè)務(wù)

2021-12-03 21:06:30 來(lái)源：人民網(wǎng)

人民網(wǎng)北京12月3日電（記者羅知之）為進(jìn)一步深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革，規(guī)范保險(xiǎn)資金參與證券出借業(yè)務(wù)行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于保險(xiǎn)資金參與證券出借業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。

證券出借業(yè)務(wù)是境內(nèi)外資本市場(chǎng)提高二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性的常見(jiàn)交易制度，發(fā)展較為成熟。截至2020年末，全球證券借貸業(yè)務(wù)存量規(guī)模已達(dá)2.3萬(wàn)億歐元。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，在境內(nèi)市場(chǎng)，債券出借和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)發(fā)展較為迅速，截至2021年9月末，境內(nèi)債券借貸規(guī)模8041億元，境內(nèi)轉(zhuǎn)融通出借余額1692億元，社保基金、商業(yè)銀行、證券公司、公募基金等市場(chǎng)主體均已獲準(zhǔn)參與。保險(xiǎn)資金作為資本市場(chǎng)重要參與者，債券、股票等證券資產(chǎn)持有期限較長(zhǎng)、存量規(guī)模較大，具有盤活存量資產(chǎn)、提升投資收益的需求。《通知》的制定，有利于豐富保險(xiǎn)資金的運(yùn)用方式，更好發(fā)揮保險(xiǎn)資金機(jī)構(gòu)投資者作用，優(yōu)化資本市場(chǎng)供需結(jié)構(gòu)，提升市場(chǎng)流動(dòng)性和活躍度。

參與證券出借業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司上季末綜合償付能力充足率不低于120%，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)不低于B類，最近一年資產(chǎn)負(fù)債管理能力評(píng)估結(jié)果不低于60分；（二）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司最近一年監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果不低于C類；（三）具有良好的公司治理，以及健全的證券出借業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（四）參與股票出借業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備股票投資管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求；（五）參與債券出借業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求。

談及《通知》在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控方面有何要求，上述負(fù)責(zé)人表示，《通知》明確要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為證券出借人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估與管控，定期對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手集中度風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行壓力測(cè)試，對(duì)交易額度實(shí)施動(dòng)態(tài)管理和調(diào)整；強(qiáng)調(diào)出借人合規(guī)責(zé)任不弱化、不轉(zhuǎn)移，證券出借后在會(huì)計(jì)核算上不終止確認(rèn)，在托管管理上仍納入托管范圍，在比例監(jiān)測(cè)上納入保險(xiǎn)資金運(yùn)用大類資產(chǎn)比例管理，且出借超過(guò)20個(gè)交易日的證券不得作為高流動(dòng)性資產(chǎn)計(jì)算流動(dòng)性監(jiān)測(cè)比例。

標(biāo)簽：發(fā)文保監(jiān)會(huì) 保險(xiǎn)資金