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環(huán)球微頭條丨存5萬(wàn)被要求出具收入證明？多家銀行：個(gè)案

2023-02-07 20:43:57 來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

南方財(cái)經(jīng)全媒體記者吳霜，實(shí)習(xí)生楊蕾、劉蕾岑上海報(bào)道

近日，一段“存5萬(wàn)被要求出具收入證明”的視頻登上熱搜。浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱(chēng)，自己去銀行存5萬(wàn)元被要求提供收入證明等材料。記者采訪(fǎng)了上海、北京、深圳、南京等多地銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，該視頻所反映的情況僅是個(gè)案。

【資料圖】

該女士在視頻中表示，營(yíng)業(yè)員詢(xún)問(wèn)了她工作地點(diǎn)、住所、錢(qián)款來(lái)源、收入證明等信息，讓她感覺(jué)“像審犯人一樣”。最后，該女士直接抽了100元，只存49900元，銀行還送了她一桶油。

營(yíng)業(yè)員的信息核查行為主要是出于反洗錢(qián)考慮，并非無(wú)據(jù)可依。2022年1月26日，為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），擬于2022年3月1日起施行。其中第十條規(guī)定“商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。”

然而，2022年2月21日，據(jù)央行公告，定2022年3月1日起施行的《管理辦法》因技術(shù)原因暫緩施行。

針對(duì)湖州這位女士的遭遇，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者詢(xún)問(wèn)了多家銀行。

招商銀行上海某支行和工商銀行北京某支行的工作人員均表示“沒(méi)有那么夸張”。

“當(dāng)然，如果客戶(hù)賬戶(hù)被管控了，我們肯定也會(huì)問(wèn)賬戶(hù)的用途和使用情況；但如果只是單純來(lái)存現(xiàn)金一般不需要，就算存款幾十萬(wàn)了，最多也是問(wèn)一下資金用途，但不需要填相關(guān)的表之類(lèi)的。”工商銀行的工作人員補(bǔ)充道。

其他銀行的存款業(yè)務(wù)對(duì)客戶(hù)資金證明材料也沒(méi)有明確要求。記者詢(xún)問(wèn)了多家銀行存款業(yè)務(wù)的辦理流程，發(fā)現(xiàn)大部分銀行對(duì)個(gè)人辦理5萬(wàn)元現(xiàn)金存款的流程與過(guò)去基本一致，尚未因新規(guī)出臺(tái)而出現(xiàn)較大變化。

中國(guó)銀行深圳和北京的兩家支行，以及中國(guó)建設(shè)銀行北京一家支行的工作人員都向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，辦理5萬(wàn)元存款只需要出示身份證、銀行卡；有本行賬戶(hù)的個(gè)體客戶(hù)辦理5萬(wàn)元以下存款不需要攜帶身份證。

而針對(duì)個(gè)人辦理30萬(wàn)元現(xiàn)金存款的流程，不同銀行規(guī)定各異。例如，中國(guó)銀行深圳的一家支行就要求，除了出示身份證、銀行卡外，還需出示資金來(lái)源與收入證明的證明材料。

在農(nóng)業(yè)銀行南京的一家支行則表示，不需要額外出示前述證明材料，因?yàn)樵撔小皶簳r(shí)沒(méi)有接到相關(guān)通知”。該行工作人員還稱(chēng)，“對(duì)于需要采集來(lái)源的資金款項(xiàng)，銀行后臺(tái)有辦法可以查到。”

標(biāo)簽：中國(guó)人民銀行