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天天即時(shí)看！一大波“櫥窗基金”抓眼球，限購(gòu)金額100元甚至僅10元，今年來(lái)已達(dá)38只，為何越限越買(mǎi)?

2022-08-07 21:44:06 來(lái)源：英為財(cái)情

財(cái)聯(lián)社記者8月7日訊（記者周曉雅）隨著年內(nèi)績(jī)優(yōu)基金金元順安元啟宣布限購(gòu)額下調(diào)至50元，“櫥窗基金”成為了市場(chǎng)的聚焦點(diǎn)。近幾日，又一只 “櫥窗基金”出現(xiàn)——寶盈盈潤(rùn)純債宣布限購(gòu)10元，更是將投資者的目光吸引到這些小額限購(gòu)的產(chǎn)品中。

所謂“櫥窗基金”，是對(duì)一些業(yè)績(jī)較好、但是限購(gòu)嚴(yán)格、特別是進(jìn)行小額限購(gòu)基金的業(yè)內(nèi)稱(chēng)謂，就如同櫥窗展示商品，看的到卻買(mǎi)不到，有價(jià)而不能購(gòu)買(mǎi)。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前，市場(chǎng)有38只基金暫停大額申購(gòu)，且限購(gòu)金額在100元及其以下（同一只基金不同份額合并計(jì)算），涉及了易方達(dá)基金、鵬華基金、寶盈基金、博時(shí)基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)看，限制額度在百元及以?xún)?nèi)的基金多為中長(zhǎng)期純債基，其次是QDII型產(chǎn)品，另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。

(資料圖片僅供參考)

財(cái)聯(lián)社記者了解到，將限額下調(diào)的原因很多，比如，多數(shù)QDII產(chǎn)品的限購(gòu)公告中均提到外匯額度的限制；另外，也有產(chǎn)品限購(gòu)原因提及保護(hù)基金持有人利益。部分限購(gòu)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)投資者持有份額占比超九成，主要面向機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售。值得一提的是，限購(gòu)產(chǎn)品中不乏績(jī)優(yōu)基金。

寶盈基金旗下債基限購(gòu)至10元

近日，寶盈基金宣布，旗下寶盈盈潤(rùn)純債基金調(diào)整限制大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)金額。自2022年8月4日起，本基金的大額申購(gòu)限制金額由100元調(diào)整為10元。

具體來(lái)看，該基金單日單個(gè)賬戶(hù)單筆、多筆申購(gòu)金額上限均為10元（含），單筆累計(jì)申請(qǐng)金額超過(guò)上限的，基金管理人有權(quán)拒絕該類(lèi)申請(qǐng)；累計(jì)申請(qǐng)金額高于上限的，則按申請(qǐng)金額從大到小排序，逐筆累加后不超過(guò)10元（含）限額的申請(qǐng)確認(rèn)成功，其余筆數(shù)申請(qǐng)基金管理人有權(quán)拒絕。

對(duì)于限購(gòu)的原因，寶盈基金表示，是為了保護(hù)基金份額持有人利益。

從持有人結(jié)構(gòu)來(lái)看，這或是一只機(jī)構(gòu)定制產(chǎn)品。公開(kāi)資料顯示，寶盈盈潤(rùn)純債成立于2019年08月16日，截至同年末，機(jī)構(gòu)投資者持有份額占比達(dá)到99.78%。一年后，機(jī)構(gòu)投資者的持有份額占比依然超過(guò)99%，但進(jìn)入2021年后，個(gè)人投資者的持有份額卻出現(xiàn)明顯增加。

截至2021年底，該基金總份額為5.75億份，其中，機(jī)構(gòu)投資者持有份額占比下滑到86.92%，而個(gè)人投資者的持有份額占比為13.08%。

個(gè)人投資者持有份額占比提升的背后，該基金近兩年業(yè)績(jī)表現(xiàn)較為亮眼。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月5日，寶盈盈潤(rùn)純債年內(nèi)回報(bào)為3.71%，在同類(lèi)2004只基金中排名第67；成立來(lái)總回報(bào)為17.03%。在同類(lèi)1106只基金排名第19。

隨著上述基金的限購(gòu)額度下調(diào)，又一只“櫥窗基金”成為了市場(chǎng)聚焦點(diǎn)。

早在上個(gè)月下旬，金元順安基金宣布，自2022年8月1日起對(duì)金元順安元啟的大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)進(jìn)行限制，即單日單個(gè)基金賬戶(hù)累計(jì)申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）金元順安元啟的金額不超50元。如單日單個(gè)基金賬戶(hù)單筆或多筆申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）金元順安元啟靈活配置混合的金額超過(guò)50元，本基金管理人將有權(quán)確認(rèn)失敗。

這也是該基金年內(nèi)第4次調(diào)整限購(gòu)額度。此前，在今年1月5日、1月7日、1月13日，金元順安元啟曾分別被調(diào)整限購(gòu)額度至1萬(wàn)元、2000元、100元。

雖然被接連下調(diào)限購(gòu)額度，但金元順安的規(guī)模仍舊節(jié)節(jié)攀升。截至2022年2季度末，該基金規(guī)模為12.44億元，較2021年末的5億元增長(zhǎng)了7.44億元，增幅達(dá)到158.66%。

規(guī)模增長(zhǎng)的背后，既有基金份額凈申購(gòu)的加持，也離不開(kāi)基金年內(nèi)亮眼的表現(xiàn)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月5日，金元順安元啟年內(nèi)回報(bào)為26.41%，在同類(lèi)2206只產(chǎn)品中排名第三。

38只基金限購(gòu)額低于百元

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前，市場(chǎng)有38只基金暫停大額申購(gòu)，且限購(gòu)金額在100元及其以下。具體來(lái)看，4只基金目前限購(gòu)額為10元，9只基金限購(gòu)額為50元，25只基金的限購(gòu)額為100元。

上述的大額限購(gòu)產(chǎn)品涉及易方達(dá)基金、鵬華基金、寶盈基金、博時(shí)基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)來(lái)看，限制額度在百元及以?xún)?nèi)的基金多為中長(zhǎng)期純債基，其次是QDII型產(chǎn)品，另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。

這些產(chǎn)品被暫停大額申購(gòu)主要出于兩大原因，一是因外匯額度限制，二是保護(hù)基金份額持有人利益、保證產(chǎn)品的穩(wěn)定運(yùn)作。比如，因外匯額度限制，易方達(dá)基金旗下的易方達(dá)標(biāo)普信息科技、易方達(dá)納斯達(dá)克100、易方達(dá)標(biāo)普醫(yī)療保健、易方達(dá)標(biāo)普500等產(chǎn)品從今年3月宣布限制大額申購(gòu)。

至于基于保護(hù)基金份額持有人利益而限購(gòu)的產(chǎn)品中，不乏機(jī)構(gòu)投資者持有份額占比較高的基金。

華南地區(qū)一家基金公司市場(chǎng)部人士告訴財(cái)聯(lián)社記者，公司旗下限購(gòu)的產(chǎn)品多是主要面向機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品，較少上線代銷(xiāo)渠道，也沒(méi)有相應(yīng)的宣傳營(yíng)銷(xiāo)。“尤其是債基，多是分渠道銷(xiāo)售，對(duì)應(yīng)不同的客群和資金屬性。”

除了寶盈盈潤(rùn)純債、金元順安元啟，還有一些績(jī)優(yōu)的“櫥窗基金”。比如，鵬華基金旗下的鵬華豐祿目前的限購(gòu)額度為100元，Wind數(shù)據(jù)顯示，該基金近五年回報(bào)為36.68%，在同類(lèi)567只基金排名第1，近六月回報(bào)為3.1%，在同類(lèi)2007只產(chǎn)品排名48。

長(zhǎng)盛盛裕純債目前限購(gòu)金額為100元，該基金近三月回報(bào)為2.01%，在同類(lèi)2099只產(chǎn)品排名99，近一年回報(bào)為7.31%，在同類(lèi)1849只基金排名第11。拉長(zhǎng)時(shí)間看，該基金近五年回報(bào)為25.17%，在同類(lèi)567只基金中排名129。

今年8月3日宣布限購(gòu)的中歐興利，近六個(gè)月回報(bào)2.81%，在同類(lèi)2007只基金中排名第94；近五年回報(bào)為31.13%，在同類(lèi)567只基金中排名第21。

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